Chống rửa tiền trong lĩnh vực ngân hàng

21/12/2011 08:57 AM

Ngày 15/12/2011, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa ban hành Thông tư 41/2011/TT-NHNN hướng dẫn nhận biết và cập nhật thông tin khách hàng trên cơ sở rủi ro phục vụ công tác phòng, chống rửa tiền, áp dụng cho các đối tượng là TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; đại lý đổi ngoại tệ, DN đăng ký kinh doanh vàng, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và trung gian thanh toán.

Huyền Trang

Theo Thông tư, cơ sở xác định mức độ rủi ro rửa tiền gồm: Loại khách hàng là người cư trú hay người không cư trú, khách hàng trong các lĩnh vực kinh doanh bất động sản, cầm đồ, casino hay kinh doanh qua mạng internet; Loại sản phẩm khách hàng sử dụng như nộp tiền mặt, chuyển tiền điện tử, giao dịch thẻ hay đổi tiền; Vị trí địa lý nơi khách hàng cư trú hoặc có trụ sở chính.

Ngoài ra, để tránh các rủi ro trong giao dịch điện tử, Thông tư cũng quy định tổ chức báo cáo phải đánh giá mức độ rủi ro rửa tiền khi áp dụng phương tiện điện tử trong giao dịch ngân hàng, hay thanh toán với khách hàng không gặp mặt trực tiếp như dịch vụ ngân hàng qua mạng Internet, dịch vụ ngân hàng qua điện thoại di động, thẻ ngân hàng.

Thông tư có hiệu lực từ ngày 01/02/2012.

Gởi câu hỏi Chia sẻ bài viết lên facebook 3,587

VĂN BẢN NỔI BẬT MỚI CẬP NHẬT
  • 11:30 | 03/10/2024 Thông tư 15/2024/TT-BKHĐT ngày 30/9/2024 quy định mẫu hồ sơ đấu thầu lựa chọn nhà đầu tư thực hiện dự án đầu tư theo phương thức đối tác công tư, dự án đầu tư kinh doanh; cung cấp, đăng tải thông tin về đầu tư theo phương thức đối tác công tư, đầu thầu lựa chọn nhà đầu tư trên Hệ thống mạng đấu thầu quốc gia
  • 10:20 | 03/10/2024 Quy định 183-QĐ/TW ngày 18/9/2024 bảo vệ cơ quan, tổ chức, người thi hành công vụ trong hoạt động điều tra, truy tố, xét xử, thi hành án
  • 10:00 | 03/10/2024 Thông tư 19/2024/TT-BYT ngày 01/10/2024 về Danh mục thiết bị y tế xuất khẩu, nhập khẩu đã được xác định mã số hàng hóa theo Danh mục hàng hóa xuất khẩu, nhập khẩu Việt Nam
  • 07:30 | 03/10/2024 Công văn 5882/BYT-KH-TC ngày 30/9/2024 báo cáo khó khăn, vướng mắc trong công tác mua sắm, đấu thầu thuốc, thiết bị y tế
  • 07:25 | 03/10/2024 Công văn 4216/TCT-QLN ngày 23/9/2024 về công tác quản lý, thu hồi tiền thuế nợ
  • 14:10 | 02/10/2024 Công văn 6605/BTNMT-TCCB ngày 26/9/2024 thực hiện Kết luận 83-KL/TW và Quyết định 918/QĐ-TTg
  • 14:00 | 02/10/2024 Thông tư 69/2024/TT-BTC ngày 01/10/2024 quy định danh mục hàng hóa, dịch vụ áp dụng mua sắm tập trung cấp quốc gia
  • 11:50 | 02/10/2024 Thông tư 16/2024/TT-BTNMT ngày 23/9/2024 Quy chuẩn kỹ thuật quốc gia về nước khai thác thải, dung dịch khoan và mùn khoan thải của các công trình dầu khí trên biển
  • 11:20 | 02/10/2024 Công văn 5986/BGDĐT-GDQPAN ngày 30/9/2024 hướng dẫn thực hiện nhiệm vụ giáo dục quốc phòng và an ninh năm học 2024-2025
  • 10:45 | 02/10/2024 Nghị quyết 53/2024/UBTVQH15 ngày 26/9/2024 điều chỉnh Chương trình xây dựng luật, pháp lệnh năm 2024

Địa chỉ: 17 Nguyễn Gia Thiều, P.6, Q.3, TP.HCM
Điện thoại: (028) 3930 3279 (06 lines)
E-mail: inf[email protected]