Chuyển khoản, nạp tiền ví điện tử trên 10 triệu phải xác thực sinh trắc học từ 01/07/2024

Chuyển khoản, nạp tiền ví điện tử trên 10 triệu phải xác thực sinh trắc học từ 01/07/2024 (Hình từ internet)

Về vấn đề này, THƯ VIỆN PHÁP LUẬT giải đáp như sau:

Chuyển khoản, nạp tiền ví điện tử trên 10 triệu phải xác thực sinh trắc học từ 01/07/2024

Ngày 18/12/2023, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành Quyết định 2345/QĐ-NHNN triển khai giải pháp an toàn, bảo mật trong thanh toán trực tuyến và thanh toán thẻ ngân hàng. Trong đó, có một điểm đáng chú ý là từ 01/07/2024, chuyển khoản, nạp tiền nạp tiền ví điện tử trên 10 triệu phải xác thực sinh trắc học.

Cụ thể:

* Biện pháp xác thực giao dịch tối thiểu đối với giao dịch loại C:

Đối với Giao dịch loại C thì biện pháp xác thực giao dịch tối thiểu đối với khách hàng cá nhân là:

- Bằng dấu hiệu nhận dạng sinh trắc học của khách hàng:

(i) khớp đúng với dữ liệu sinh trắc học được lưu trong chip của thẻ căn cước công dân (CCCD) của khách hàng do cơ quan Công an cấp;

(ii) hoặc thông qua xác thực tài khoản định danh điện tử của khách hàng do hệ thống định danh và xác thực điện tử tạo lập.

- Hoặc bằng dấu hiệu nhận dạng sinh trắc học của khách hàng khớp đúng với dữ liệu sinh trắc học được lưu trong cơ sở dữ liệu (CSDL) sinh trắc học về khách hàng đã thu thập và kiểm tra, khuyến khích kết hợp với phương thức xác thực OTP gửi qua SMS/Voice hoặc Soft OTP/Token OTP.

* Giao dịch loại C là gì?

- Chuyển tiền trong cùng ngân hàng, khác chủ tài khoản.

- Chuyển tiền liên ngân hàng trong nước.

- Chuyển tiền giữa các ví điện tử.

- Nạp tiền vào Ví điện tử.

- Rút tiền từ Ví điện tử.

Các giao dịch trên đáp ứng một trong các trường hợp sau thì là giao dịch loại C:

1. Trường hợp 1: Giao dịch thỏa mãn các điều kiện:

(i) G ≤ 10 triệu VND.

(ii) G + Tksth > 20 triệu VND.

(iii) G + T ≤ 1,5 tỷ VND.

2. Trường hợp 2: Giao dịch thỏa mãn các điều kiện:

(i) G > 10 triệu VND.

(ii) G ≤ 500 triệu VND.

(iii) G + T ≤ 1,5 tỷ VND.

Như vậy, giao dịch chuyển khoản trong nước, nạp tiền ví điện tử trên 10 triệu thuộc giao dịch loại C (trường hợp 2). Do đó, chuyển khoản, nạp tiền ví điện tử trên 10 triệu phải xác thực sinh trắc học từ 01/07/2024.

* Sinh trắc học là gì?

Khi thực hiện giao dịch thanh toán trực tuyến, hệ thống Internet Banking / Mobile Banking yêu cầu khách hàng trình diện dấu hiệu nhận dạng sinh trắc học của khách hàng khó có khả năng làm giả để xác thực giao dịch (như khuôn mặt, tĩnh mạch ngón tay hoặc bàn tay, vân tay, mống mắt, giọng nói).

Như vậy, sinh trắc học bao gồm các dấu hiệu như khuôn mặt, tĩnh mạch ngón tay hoặc bàn tay, vân tay, mống mắt, giọng nói.