Công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán có bắt buộc phải mua bảo hiểm trách nhiệm nghề nghiệp cho nhân viên hay không?

Cho anh hỏi, công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán có bắt buộc phải mua bảo hiểm trách nhiệm nghề nghiệp cho nhân viên hay không? Đồng thời, nói đến nghĩa vụ của công ty này, anh muốn biết khi thực hiện quản lý tài sản ủy thác, trách nhiệm cụ thể cần thực hiện là gì? Sẽ ưu tiên thực hiện lệnh của khách hàng trước hay lệnh của công ty chứng khoán trước? - Câu hỏi của anh Đăng Huy đến từ Đắk Lắk

Công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán có bắt buộc phải mua bảo hiểm trách nhiệm nghề nghiệp cho nhân viên hay không?

Căn cứ khoản 14 Điều 10 Thông tư 99/2020/TT-BTC quy định về nghĩa vụ của công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán như sau:

Nghĩa vụ của công ty quản lý quỹ
...
14. Công ty quản lý quỹ thực hiện mua bảo hiểm trách nhiệm nghề nghiệp cho nhân viên làm việc tại bộ phận nghiệp vụ kinh doanh chứng khoán nếu xét thấy cần thiết hoặc trích lập quỹ phòng ngừa rủi ro nghiệp vụ để bồi thường thiệt hại cho khách hàng ủy thác trong các trường hợp quy định tại khoản 13 Điều này.

Dẫn chiếu đến khoản 13 Điều này có quy định như sau:

13. Công ty quản lý quỹ chịu trách nhiệm đền bù các tổn thất gây ra cho khách hàng ủy thác do lỗi của nhân viên, sự cố hoặc lỗi của hệ thống kỹ thuật và quy trình nghiệp vụ của công ty hoặc do công ty quản lý quỹ không thực hiện đúng nghĩa vụ theo quy định của pháp luật, quy định tại Điều lệ quỹ, Điều lệ công ty đầu tư chứng khoán và hợp đồng ủy thác đầu tư. Việc bồi thường cho quỹ mở, nhà đầu tư vào quỹ mở thực hiện theo quy định của pháp luật về quỹ đầu tư chứng khoán và thỏa thuận giữa các bên liên quan. Việc bồi thường cho quỹ đóng, quỹ thành viên, công ty đầu tư chứng khoán, khách hàng ủy thác khác thực hiện theo thỏa thuận giữa các bên liên quan.

Như vậy, một trong những nghĩa vụ cần làm của công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán là phải thực hiện mua bảo hiểm trách nhiệm nghề nghiệp cho nhân viên làm việc tại bộ phận nghiệp vụ kinh doanh chứng khoán nếu xét thấy cần thiết.

Tuy nhiên, có thể lựa chọn hình thức trích lập quỹ phòng ngừa rủi ro nghiệp vụ để bồi thường thiệt hại cho khách hàng ủy thác trong các trường hợp tại khoản 13 nêu trên.

Công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán có bắt buộc phải mua bảo hiểm trách nhiệm nghề nghiệp cho nhân viên hay không?

Công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán có bắt buộc phải mua bảo hiểm trách nhiệm nghề nghiệp cho nhân viên hay không? (hình từ Internet)

Trách nhiệm của công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán khi thực hiện hoạt động quản lý tài sản ủy thác được quy định như thế nào?

Căn cứ khoản 5 Điều 10 Thông tư 99/2020/TT-BTC quy định về nghĩa vụ của công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán khi quản lý tài sản ủy thác cụ thể như sau:

Nghĩa vụ của công ty quản lý quỹ
...
5. Khi quản lý tài sản ủy thác, công ty quản lý quỹ phải đảm bảo:
a) Thực hiện việc đầu tư tài sản ủy thác theo các quy định của pháp luật, quy định tại Điều lệ quỹ đầu tư chứng khoán, Điều lệ công ty đầu tư chứng khoán và hợp đồng ủy thác đầu tư;
b) Ký hợp đồng lưu ký hoặc hợp đồng giám sát với ngân hàng lưu ký đối với quỹ thành viên, công ty đầu tư chứng khoán riêng lẻ, danh mục đầu tư ủy thác; ký hợp đồng giám sát với ngân hàng giám sát đối với quỹ đại chúng, công ty đầu tư chứng khoán đại chúng;
c) Thực hiện lưu ký toàn bộ tài sản phát sinh trên lãnh thổ Việt Nam, lưu trữ đầy đủ, kịp thời, chính xác thông tin dữ liệu về sở hữu và lưu ký bản gốc các tài liệu pháp lý xác minh quyền sở hữu tài sản tại ngân hàng lưu ký, ngân hàng giám sát.
- Trường hợp đầu tư tiền gửi, chứng chỉ tiền gửi cho khách hàng ủy thác: công ty quản lý quỹ chỉ được gửi tại các tổ chức tín dụng trong danh sách được khách hàng ủy thác phê duyệt; phải cung cấp đầy đủ thông tin về các hợp đồng tiền gửi, các tài khoản tiền gửi cho ngân hàng lưu ký, ngân hàng giám sát để các tổ chức này đối soát số dư tài khoản tiền gửi, giá trị các hợp đồng tiền gửi với tổ chức tín dụng nhận tiền gửi, lưu trữ bản gốc các hợp đồng tiền gửi và cung cấp các hợp đồng đó theo yêu cầu của ngân hàng lưu ký, ngân hàng giám sát;
- Trường hợp đầu tư vào phần vốn góp tại công ty trách nhiệm hữu hạn, cổ phiếu chưa niêm yết, chưa đăng ký giao dịch, trái phiếu chưa niêm yết cho khách hàng ủy thác: công ty quản lý quỹ phải lưu ký bản gốc hoặc bản sao hợp lệ các hợp đồng giao dịch, chứng từ giao dịch, hoặc bản gốc sổ đăng ký cổ đông hoặc sổ đăng ký thành viên hoặc tài liệu xác nhận quyền sở hữu tài sản tại ngân hàng lưu ký, ngân hàng giám sát để các tổ chức này định kỳ đối soát với tổ chức tiếp nhận vốn đầu tư;
d) Xây dựng hệ thống thông tin quản lý các tài khoản của khách hàng ủy thác tại công ty bảo đảm nguyên tắc quản lý độc lập và tách biệt tài sản tới từng khách hàng ủy thác; tách biệt tài sản ủy thác và tài sản của chính công ty; lưu trữ đầy đủ, kịp thời sổ sách kế toán, chứng từ giao dịch và các tài liệu liên quan tới giao dịch và sở hữu tài sản của khách hàng ủy thác; tổng hợp đầy đủ, chính xác, kịp thời thông tin về tài sản của từng khách hàng ủy thác và nơi lưu ký các tài sản đó;
đ) Thiết lập cơ chế kiểm tra, thường xuyên đối soát ba bên bảo đảm có sự thống nhất về dữ liệu tài sản của khách hàng ủy thác trên hệ thống tài khoản khách hàng ủy thác quản lý tại công ty, hệ thống lưu ký tài sản của khách hàng ủy thác tại ngân hàng lưu ký, ngân hàng giám sát với các tổ chức phát hành, Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam, tổ chức quản lý sổ đăng ký cổ đông, chủ dự án, tổ chức tiếp nhận vốn đầu tư, tổ chức nhận tiền gửi. Công ty quản lý quỹ có trách nhiệm thiết lập cơ chế để ngân hàng lưu ký, ngân hàng giám sát chủ động, trực tiếp đối soát với các tổ chức nêu trên nhằm kiểm tra, giám sát, tổng hợp đầy đủ và chính xác thông tin về việc lưu ký, đăng ký sở hữu và quản lý tài sản ủy thác;
e) Phân công tối thiểu 02 người điều hành quỹ để quản lý, điều hành hoạt động đầu tư của mỗi quỹ đầu tư chứng khoán, mỗi công ty đầu tư chứng khoán. Người điều hành quỹ phải có chứng chỉ hành nghề quản lý quỹ, có tối thiểu 02 năm kinh nghiệm trong hoạt động quản lý tài sản và chưa bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực chứng khoán và thị trường chứng khoán. Trường hợp quỹ đầu tư chứng khoán, công ty đầu tư chứng khoán do công ty quản lý đầu tư vào chứng khoán phái sinh chỉ nhằm mục đích phòng ngừa rủi ro, người điều hành quỹ phải có thêm chứng chỉ chuyên môn về chứng khoán phái sinh và thị trường chứng khoán phái sinh. Thông tin về trình độ, chuyên môn, kinh nghiệm quản lý tài sản của người điều hành quỹ phải được công khai tại Bản cáo bạch.

Công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán ưu tiên thực hiện lệnh của khách hàng trước hay lệnh của công ty chứng khoán trước?

Căn cứ khoản 1 Điều 90 Luật Chứng khoán 2019 quy định như sau:

Nghĩa vụ của công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán, chi nhánh công ty quản lý quỹ nước ngoài tại Việt Nam
1. Tuân thủ nghĩa vụ quy định tại các khoản 1, 2, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10 và 12 Điều 89 của Luật này.

Theo đó, khoản 5 Điều 89 Luật Chứng khoán 2019 có quy định:

Nghĩa vụ của công ty chứng khoán, chi nhánh công ty chứng khoán nước ngoài tại Việt Nam
..
5. Ưu tiên thực hiện lệnh của khách hàng trước lệnh của công ty chứng khoán.

Như vậy, công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán sẽ ưu tiên thực hiện lệnh của khách hàng trước lệnh của công ty chứng khoán.

Đi đến trang Tìm kiếm nội dung Tư vấn pháp luật - Công ty quản lý quỹ

Trần Hồng Oanh

Công ty quản lý quỹ
Căn cứ pháp lý
Đặt câu hỏi

Quý khách cần hỏi thêm thông tin về Công ty quản lý quỹ có thể đặt câu hỏi tại đây.

TÌM KIẾM LIÊN QUAN
Công ty quản lý quỹ
MỚI NHẤT
Pháp luật
Hợp đồng quyền chọn là loại chứng khoán nào? Công ty quản lý quỹ được đầu tư hợp đồng quyền chọn khi nào?
Pháp luật
Công ty quản lý quỹ thành viên được đầu tư tối đa bao nhiêu % tổng giá trị tài sản của quỹ vào các chứng chỉ quỹ đại chúng?
Pháp luật
Công ty quản lý quỹ có được tặng cho tài sản của quỹ thành viên cho tổ chức khác kể từ ngày giải thể quỹ không?
Pháp luật
Công ty quản lý quỹ được sử dụng vốn và tài sản của quỹ đại chúng để đầu tư vào công ty con của công ty quản lý quỹ đó không?
Pháp luật
Công ty quản lý quỹ được từ chối cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư chứng khoán trong trường hợp nào?
Pháp luật
Mẫu đăng ký tham gia sử dụng hệ thống FMS mới nhất là mẫu nào? Tải mẫu đăng ký tham gia về ở đâu?
Pháp luật
Công ty quản lý quỹ được ủy quyền cho các chủ thể nào để thực hiện các dịch vụ đại lý chuyển nhượng?
Pháp luật
Công ty quản lý quỹ có vốn điều lệ dưới 25 tỷ đồng thì có bị đình chỉ hoạt động kinh doanh chứng khoán phái sinh không?
Pháp luật
Công ty quản lý quỹ có được thực hiện hoạt động môi giới chứng khoán phái sinh theo quy định pháp luật?
Pháp luật
Công ty quản lý quỹ cung cấp miễn phí cho nhà đầu tư theo yêu cầu tài liệu nào? Sự kiện Công ty quản lý quỹ thông báo cho Ủy ban Chứng khoán Nhà nước?
Xem thêm...
Chủ quản: Công ty THƯ VIỆN PHÁP LUẬT. Giấy phép số: 27/GP-TTĐT, do Sở TTTT TP. HCM cấp ngày 09/05/2019.
Chịu trách nhiệm chính: Ông Bùi Tường Vũ - Số điện thoại liên hệ: 028 3930 3279
Địa chỉ: P.702A , Centre Point, 106 Nguyễn Văn Trỗi, P.8, Q. Phú Nhuận, TP. HCM;
Địa điểm Kinh Doanh: Số 17 Nguyễn Gia Thiều, P. Võ Thị Sáu, Q3, TP. HCM;
Chứng nhận bản quyền tác giả số 416/2021/QTG ngày 18/01/2021, cấp bởi Bộ Văn hoá - Thể thao - Du lịch
Thông báo
Bạn không có thông báo nào