Các thủ đoạn lừa đảo trực tuyến thường gặp

Các thủ đoạn lừa đảo trực tuyến thường gặp (Hình từ internet)

1. Các thủ đoạn lừa đảo trực tuyến thường gặp

- Thủ đoạn lừa đảo “giúp lấy lại tiền bị lừa”

Hiện nay, rất nhiều đối tượng giả danh luật sư, cơ quan chức năng, hoặc thậm chí giả danh người đã từng bị lừa đảo để giúp các nạn nhân lấy lại tiền bị lừa. Nhưng thật chất là lừa nạn nhân thêm lần nữa.

- Giả danh shipper lừa đảo

Các đối tượng lừa đảo sẽ giả danh là shipper để gọi giao hàng vào giờ hành chính hoặc khi khách hàng không có nhà.

Nếu người nghe không trực tiếp nhận hàng được thì các đối tượng lừa đảo sẽ yêu cầu chuyển khoản rồi sẽ gửi hàng cho người quen, hàng xóm. Sau đó các đối tượng xấu này sẽ “biến mất” cùng với số tiền đã lừa được mà không có một gói hàng nào được giao cả. Còn nếu nạn nhân có thể nhận hàng trực tiếp thì chúng cũng sẽ biến mất.

- Lừa đảo nhận quà trúng thưởng, quà tặng

Đối tượng lừa đảo gọi điện thoại hoặc nhắn tin thông báo trúng thưởng, quà tặng (xe, điện thoại...), yêu cầu đóng phí để nhận thưởng rồi chiếm đoạt tiền.

- Cuộc gọi yêu cầu cập nhật sinh trắc học, đăng ký tài khoản định danh điện tử

Nạn nhân sẽ nhận được cuộc gọi hoặc email giả danh ngân hàng, công an để yêu cầu cập nhật sinh trắc học, đăng ký tài khoản định danh điện tử, sau đó yêu cầu nạn nhân bấm vào các đường link hoặc tải về các app giả có chứa mã độc, từ đó kiểm soát quyền sử dụng điện thoại và lấy hết tiền trong tài khoản ngân hàng của nạn nhân.

- Chiêu trò chuyển nhầm tiền vào tài khoản ngân hàng

Các đối tượng cố ý “chuyển nhầm” một khoản tiền đến tài khoản ngân hàng. Sau đó yêu cầu người dùng trả lại số tiền kia như một khoản vay cùng với khoản lãi cắt cổ, nếu không trả các đối tượng khủng bố trên điện thoại, đe dọa tố cáo, gây rối quấy nhiễu… để buộc trả tiền gốc, lãi cao cho chúng.

2. Lừa đảo trực tuyến bị xử lý thế nào?

Người có hành vi lừa đảo trực tuyến thì có thể bị xử phạt vi phạm hành chính hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự, cụ thể:

* Xử phạt vi phạm hành chính:

Điều 15 Nghị định 144/2021/NĐ-CP quy định như sau:

Điều 15. Vi phạm quy định về gây thiệt hại đến tài sản của tổ chức, cá nhân khác

1. Phạt tiền từ 2.000.000 đồng đến 3.000.000 đồng đối với một trong những hành vi sau đây:

…

c) Dùng thủ đoạn gian dối hoặc bỏ trốn để chiếm đoạt tài sản hoặc đến thời điểm trả lại tài sản do vay, mượn, thuê tài sản của người khác hoặc nhận được tài sản của người khác bằng hình thức hợp đồng, mặc dù có điều kiện, khả năng nhưng cố tình không trả;

…

3. Hình thức xử phạt bổ sung:

a) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính đối với hành vi quy định tại các điểm a, b, c và d khoản 1 và các điểm a, b, c và đ khoản 2 Điều này;

…

Như vậy, lừa đảo trực tuyến bị phạt hành chính đến 3 triệu đồng. Đồng thời còn bị tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính.

* Truy cứu trách nhiệm hình sự:

Người có hành vi lừa đảo trực tuyến thì có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung 2017) với khung hình phạt như sau:

Khung 1: Người nào bằng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá từ 2.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng hoặc dưới 2.000.000 đồng nhưng thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm:

-  Đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi chiếm đoạt tài sản mà còn vi phạm;

- Đã bị kết án về tội này hoặc về một trong các tội quy định tại các điều 168, 169, 170, 171, 172, 173, 175 và 290 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung 2017), chưa được xóa án tích mà còn vi phạm;

- Gây ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự, an toàn xã hội;

- Tài sản là phương tiện kiếm sống chính của người bị hại và gia đình họ.

Khung 2: Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 02 năm đến 07 năm:

- Có tổ chức;

- Có tính chất chuyên nghiệp;

- Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng;

- Tái phạm nguy hiểm;

- Lợi dụng chức vụ, quyền hạn hoặc lợi dụng danh nghĩa cơ quan, tổ chức;

- Dùng thủ đoạn xảo quyệt;

Khung 3: Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 07 năm đến 15 năm:

- Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 200.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng;

- Lợi dụng thiên tai, dịch bệnh.

Khung 4: Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 12 năm đến 20 năm hoặc tù chung thân:

- Chiếm đoạt tài sản trị giá 500.000.000 đồng trở lên;

- Lợi dụng hoàn cảnh chiến tranh, tình trạng khẩn cấp.

Hình phạt bổ sung: Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.