Thông tin khách hàng của chi nhánh ngân hàng nước ngoài là gì? Chi nhánh ngân hàng nước ngoài có quyền gì đối với thông tin khách hàng?

Nội dung chính

• Thông tin khách hàng của chi nhánh ngân hàng nước ngoài là gì?
• Để ban hành quy định nội bộ về giữ bí mật, lưu trữ và cung cấp thông tin khách hàng thì chi nhánh ngân hàng nước ngoài cần căn cứ vào đâu?
• Chi nhánh ngân hàng nước ngoài có quyền gì đối với thông tin khách hàng?

Thông tin khách hàng của chi nhánh ngân hàng nước ngoài là gì?

Thông tin khách hàng của chi nhánh ngân hàng nước ngoài được giải thích tại khoản 1 Điều 3 Nghị định 117/2018/NĐ-CP thì thông tin khách hàng của chi nhánh ngân hàng nước ngoài là thông tin do khách hàng cung cấp, thông tin phát sinh trong quá trình khách hàng đề nghị hoặc được chi nhánh ngân hàng nước ngoài cung ứng các nghiệp vụ ngân hàng, sản phẩm, dịch vụ trong hoạt động được phép, bao gồm thông tin định danh khách hàng và thông tin sau đây: thông tin về tài khoản, thông tin về tiền gửi, thông tin về tài sản gửi, thông tin về giao dịch, thông tin về tổ chức, cá nhân là bên bảo đảm tại chi nhánh ngân hàng nước ngoài và các thông tin có liên quan khác.

Thông tin khách hàng của chi nhánh ngân hàng nước ngoài là gì? Chi nhánh ngân hàng nước ngoài có quyền gì đối với thông tin khách hàng? (Hình từ Internet)

Để ban hành quy định nội bộ về giữ bí mật, lưu trữ và cung cấp thông tin khách hàng thì chi nhánh ngân hàng nước ngoài cần căn cứ vào đâu?

Để ban hành quy định nội bộ về giữ bí mật, lưu trữ và cung cấp thông tin khách hàng thì Chi nhánh ngân hàng nước ngoài cần căn cứ vào đâu, thì theo quy định tại khoản 1 Điều 5 Nghị định 117/2018/NĐ-CP như sau:

Quy định nội bộ về giữ bí mật, lưu trữ và cung cấp thông tin khách hàng

1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài căn cứ quy định của pháp luật, Nghị định này để ban hành quy định nội bộ về giữ bí mật, lưu trữ và cung cấp thông tin khách hàng và tổ chức thực hiện thống nhất trong tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

2. Quy định nội bộ về giữ bí mật, lưu trữ và cung cấp thông tin khách hàng phải bao gồm tối thiểu các nội dung sau đây:

a) Quy trình, thủ tục tiếp nhận, xử lý và cung cấp thông tin khách hàng; quy trình, thủ tục lưu trữ, bảo vệ bí mật thông tin khách hàng;

b) Việc giám sát, kiểm tra và xử lý vi phạm quy định nội bộ về giữ bí mật, lưu trữ, cung cấp thông tin khách hàng;

c) Phân cấp thẩm quyền, quyền hạn, nghĩa vụ của các đơn vị, cá nhân trong việc giữ bí mật, lưu trữ và cung cấp thông tin khách hàng

Như vậy, theo quy định trên thì để ban hành quy định nội bộ về giữ bí mật, lưu trữ và cung cấp thông tin khách hàng thì Chi nhánh ngân hàng nước ngoài cần căn cứ quy định của pháp luật, Nghị định 117/2018/NĐ-CP.

Chi nhánh ngân hàng nước ngoài có quyền gì đối với thông tin khách hàng?

Chi nhánh ngân hàng nước ngoài có quyền gì đối với thông tin khách hàng, thì theo quy định tại khoản 1 Điều 14 Nghị định 117/2018/NĐ-CP như sau:

Quyền và trách nhiệm của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài

1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có quyền sau đây:

a) Yêu cầu cơ quan nhà nước, tổ chức khác, cá nhân bổ sung thông tin, tài liệu yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng phù hợp với quy định của Nghị định này;

b) Từ chối cung cấp thông tin khách hàng cho cơ quan nhà nước, tổ chức khác, cá nhân đối với yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng không đúng quy định của pháp luật, Nghị định này hoặc yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng bị trùng lắp, không thuộc phạm vi thông tin khách hàng mà tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đang lưu giữ theo quy định của pháp luật.

2. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có trách nhiệm sau đây:

a) Cung cấp thông tin khách hàng trung thực, đầy đủ, kịp thời, đúng đối tượng và phạm vi thông tin được yêu cầu cung cấp;

b) Đảm bảo an toàn, bí mật thông tin khách hàng trong quá trình cung cấp, quản lý, sử dụng, lưu trữ thông tin khách hàng;

c) Giải quyết khiếu nại của khách hàng trong việc cung cấp thông tin khách hàng theo quy định của pháp luật;

d) Tổ chức giám sát, kiểm tra và xử lý vi phạm quy định nội bộ về giữ bí mật, lưu trữ, cung cấp thông tin khách hàng;

đ) Chịu trách nhiệm theo quy định của pháp luật đối với trường hợp vi phạm quy định của Nghị định này, pháp luật có liên quan.

Theo đó, đối với thông tin khách hàng thì chi nhánh ngân hàng nước ngoài có quyền sau:

- Yêu cầu cơ quan nhà nước, tổ chức khác, cá nhân bổ sung thông tin, tài liệu yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng phù hợp với quy định của Nghị định này;

- Từ chối cung cấp thông tin khách hàng cho cơ quan nhà nước, tổ chức khác, cá nhân đối với yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng không đúng quy định của pháp luật, Nghị định này hoặc yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng bị trùng lắp, không thuộc phạm vi thông tin khách hàng mà chi nhánh ngân hàng nước ngoài đang lưu giữ theo quy định của pháp luật.