Khi nào đại lý đổi tiền của nước chung biên giới bị thu hồi giấy chứng nhận?

Khi nào đại lý đổi tiền của nước chung biên giới bị thu hồi giấy chứng nhận? (Hình từ internet)

Về vấn đề này, THƯ VIỆN PHÁP LUẬT giải đáp như sau:

Ngày 12/5/2023 Chính phủ vừa ban hành Nghị định 23/2023/NĐ-CP sửa đổi bổ sung một số điều của Nghị định 89/2016/NĐ-CP và Nghị định 88/2019/NĐ-CP.

1. Khi nào đại lý đổi tiền của nước chung biên giới bị thu hồi giấy chứng nhận?

1.1. Trường hợp thu hồi Giấy chứng nhận của đại lý đổi tiền của nước chung biên giới

Theo đó, tại khoản 9 Điều 1 Nghị định 23/2023/NĐ-CP quy định về các trường hợp thu hồi Giấy chứng nhận của đại lý đổi tiền của nước chung biên giới bao gồm:

- Tổ chức kinh tế không hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới sau 12 tháng kể từ ngày được cấp Giấy chứng nhận đăng ký đổi tiền tệ;

- Tổ chức kinh tế ngừng hoạt động hoặc không phát sinh doanh số đổi tiền của nước có chung biên giới trong 12 tháng liên tục;

- Tổ chức kinh tế có văn bản gửi Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh biên giới đề nghị chấm dứt hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới;

- Các trường hợp thu hồi theo quy định của pháp luật về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.

1.2. Thủ tục thu hồi thu hồi Giấy chứng nhận của đại lý đổi tiền của nước chung biên giới

Thủ tục thu hồi giấy chứng nhận của đại lý đổi ngoại tệ chung biên giới như sau:

- Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh biên giới ban hành Quyết định thu hồi Giấy chứng nhận đăng kí đổi tiền tệ, Giấy chứng nhận điều chỉnh/gia hạn (theo Mẫu số 05 quy định tại Phụ lục ban hành kèm theo Nghị định 23/2023/NĐ-CP);

- Trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày Quyết định thu hồi có hiệu lực, tổ chức kinh tế có trách nhiệm chấm dứt hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới và nộp lại bản gốc Giấy chứng nhận, Giấy chứng nhận điều chỉnh/gia hạn (nếu có) cho Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh biên giới nơi cấp Giấy chứng nhận, Giấy chứng nhận điều chỉnh/gia hạn.

2. Điều kiện hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới

Theo khoản 4 Điều 1 Nghị định 23/2023/NĐ-CP, tổ chức kinh tế chỉ được thực hiện hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới sau khi được Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh biên giới cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới. Điều kiện để tổ chức kinh tế được Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh biên giới xem xét cấp giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền:

- Điều kiện về trụ sở chính, chi nhánh:

+ Có trụ sở chính tại khu vực biên giới đất liền, khu kinh tế cửa khẩu trên địa bàn tỉnh biên giới; hoặc

+ Có trụ sở chính và chi nhánh tại khu vực biên giới đất liền, khu kinh tế cửa khẩu trên địa bàn một tỉnh biên giới; hoặc

+ Có trụ sở chính tại tỉnh biên giới và chi nhánh tại khu vực biên giới đất liền, khu kinh tế cửa khẩu trên địa bàn một tỉnh biên giới;

- Điều kiện về địa điểm đặt đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới: Có địa điểm đặt đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới tại khu vực biên giới đất liền, khu kinh tế cửa khẩu trên địa bàn nơi tổ chức kinh tế có trụ sở chính hoặc chi nhánh;

- Có quy trình nghiệp vụ đổi tiền của nước có chung biên giới; có bảng thông báo tỷ giá công khai, bảng hiệu ghi tên tổ chức tín dụng ủy quyền và tên đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới tại nơi giao dịch;

- Được tổ chức tín dụng ủy quyền ủy quyền làm đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới;

- Một tổ chức kinh tế chỉ được làm đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới cho một tổ chức tín dụng ủy quyền.

3. Trường hợp Giấy chứng nhận của đại lý đổi tiền của nước chung biên giới hết hiệu lực

Theo đó, tại Nghị định 23/2023/NĐ-CP bổ sung các trường hợp tự động hết hiệu lực của Giấy chứng nhận đăng ký đổi tiền tệ bao gồm:

- Tổ chức tín dụng ủy quyền, tổ chức kinh tế bị giải thể, phá sản theo quy định của pháp luật.

- Tổ chức tín dụng ủy quyền, tổ chức kinh tế bị cơ quan nhà nước có thẩm quyền thu hồi Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư hoặc Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động chi nhánh hoặc các giấy tờ khác tương đương theo quy định của pháp luật.

- Tổ chức tín dụng ủy quyền chấm dứt hợp đồng đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới với tổ chức kinh tế.

Nghị định 23/2023/NĐ-CP có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/7/2023.